(사례1) 자영업자인 김성수씨(40세, 가명)는 노후 대비를 위해 A사의 변액연금보험에 가입하였으나 경제적 사정으로 가입한지 5년 후에 보험을 해지하려고 하였음. 김성수씨는 그동안 변액보험의 펀드수익률이 나쁘지 않아 원금 이상의 해지환급금을 기대하였으나 막상 환급금을 알아보니 원금의 88% 정도 밖에 되지 않았음.
김성수씨는 화가 나서 보험회사에 그 이유를 알아보니, 변액보험은 납입한 보험료 전체가 변액보험 펀드에 투자되지 않고 사업비 및 위험보험료 등을 제외한 금액만 투자되어 펀드 수익률이 좋아도 단기간에 해지할 경우에는 원금을 까먹을 수 있다는 것이었음. 김성수씨는 변액보험 가입 전에 변액보험의 특성을 조금 더 자세히 알아보지 않은 것을 후회하였음.
(사례2) 같은 직장 동료 관계인 박성훈씨(41세, 가명)와 이상용씨(41세, 가명)는 10년 전에 나란히 목돈 마련을 목적으로 저축성 변액유니버셜보험에 가입하였음. 그런데 최근에 두 사람이 서로의 상품 수익률(적립률)을 알아본 ...
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