한 독자가 질문했다. 저는 60세에 은퇴했으며 현재 인덱스 펀드에 60/40으로 투자된 상당한 규모의 포트폴리오(자랑하고 싶지 않지만 1,400만 달러)를 보유하고 있습니다.
확정급여형 연금으로 평생을 살 수 있을 만큼 충분한 돈이 있지만, 누구의 말을 듣느냐에 따라 계속 다른 투자 관점에 흔들리고 있습니다. 어떤 유명한 패시브 어드바이저는 꼭 필요한 경우가 아니면 위험을 감수하지 말라고 하는 반면, 어떤 사람은 당분간 돈이 필요 없고 유산을 남겨야 하므로 주식에 전액 투자해야 한다고 말합니다.
저는 제 기분과 시장 상황에 따라 50/50 포트폴리오와 75/25 사이의 비율을 목표로 삼아왔습니다. 이 문제를 어떻게 해결할 수 있을까요?
엄청난 금액이다. 이 사람은 상당한 포트폴리오를 가지고 있을 뿐만 아니라 생활에 필요한 충분한 현금흐름을 가지는 연금 또한 가지고 있다.
부러워할만 한다. 자산 배분은 항상 자신의 위험 프로필과 기간을 고려해야 한다.
문제는 위험 프로필을 결정하는 데...
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