[알쏭달쏭 보험이야기]연금계좌 이전 때 확인해야 할 다섯가지

연금저축(보험, 펀드, 신탁), 퇴직연금(DC), 개인형 IRP 등 연금계좌는 연말정산에서 세액공제 혜택을 받을 수 있는 대표적인 금융상품이다. 지난 2019년 11월부터는 이 모든 연금계좌 간의 이체(이전)가 이전할 금융회사 1회 방문만으로 업무 처리가 가능하게 간소화됐다.

그럼에도 연금계좌 간 이전을 하기 전에 반드시 확인해야 할 것들이 있다. 먼저 이체 전후 상품 가운데 어느 상품이 더 유리한지 꼼꼼히 확인해야 한다.

고수익을 위해 연금저축을 연금저축펀드로 이전을 원하는 경우 원리금 비보장상품(실적배당펀드 등)인 경우 고수익을 얻을 수 있지만, 손실이 발생할 수도 있다. 특히 연금저축보험은 일반적으로 7년 이내 이전(이체)하..........

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