[PB가 들려주는 재테크 이야기](97)연금계좌이체(이전) 시 주의사항

[PB가 들려주는 재테크 이야기](97)연금계좌이체(이전) 시 주의사항 가입상품 특성·이전시 불이익 검토부터 차미숙 BNK경남은행 삼산동지점 PB 연금 계좌이체란 이미 가입한 연금저축(보험, 신탁, 펀드)과 IRP상품을 세제상 불이익 없이 계약을 유지하면서 타 금융기관의 상품으로 자유롭게 이체(이전)할 수 있게 하는 제도이다. 최근 주식시장 상황이 변화하면서 안정자산으로 운용하는 연금 계좌를 투자상품에 운용하기 위해 또는 흩어진 연금을 한곳에 모아서 연금을 받거나 가입한 금융기관의 조건이나 서비스가 마음에 들지 않아서 상품 및 금융회사를 옮기는 사례가 늘고 있다.

예·적금 등 안정형 상품에만 투자해서는 기나긴 노후 생활에 필요한 자금을 마련할 수 없는데다 요즘엔 절차도 대폭 간소화되고 연금에서 투자할 수 있는 상품도 다양해져서 연금 이전을 하는 경우가 많아졌다. alexandermils, 출처 Unsplash 하지만 옮기기 전 내가 가입한 상품의 특성이나 이전 시 불이익을 충분히...

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