개인이 투자 상품을 거래하려면 반드시 투자성향조사라는 것을 해야 합니다. 투자 계좌를 만들거나 펀드 등에 가입한 경험이 있는 분들이라면 한 번쯤 해보셨을 거라고 생각합니다.
금융권의 투자성향조사 설문에 응답하면 개인의 투자성향을 안정형, 안정추구형, 위험중립형, 적극투자형, 공격투자형 등으로 분류하여 투자자 유형 분류에 따라 금융상품을 매칭하여 추천해 줍니다. 법으로 강제할 정도로 중요한 제도이지만 실제로는 자산의 투자성향 결과에 따라 투자하고 있는 사람은 별로 없습니다.
시장에 나와 있는 금융 투자 상품이 워낙 방대하고 대부분의 개인은 해당 상품에 대한 이해가 거의 없는 게 일반적인 상황입니다. 사실 본인의 투자성향을 이해하는 것은 개별 투자 상품을 거래할 때보다 전체 자산의 포트폴리오를 어떻게 구성하느냐의 부분에서 훨씬 더 중요합니다.
포트폴리오란 무엇일까요? 포트폴리오 이론(Modern Portfolio Theory)이라는 것은 노벨 경제학상을 수상한 미국의 경제학자인 해리 맥...
원문링크 : 성향에 맞는 자산 포트폴리오 구성의 중요성
